1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
1.1. Основные цели

Политика KYC предназначена для:
— подтверждения личности клиентов;
— предотвращения использования Платформы в мошеннических схемах;
— соответствия международным стандартам AML/CTF;
— защиты законных интересов Mamba Edge B.V. и игроков.

1.2. Принципы KYC

Оператор следует принципам:
— risk-based approach (RBA) — оценка рисков для каждого клиента;
— прозрачность и законность обработки данных;
— минимальная необходимая информация;
— обязательная верификация личности до вывода средств;
— независимость и объективность процедур.

1.3. Соответствие регуляторным требованиям

Клиенты обязаны проходить KYC в соответствии с:
— AML директивами ЕС;
— правилами Curaçao eGaming;
— внутренними стандартами Vodka Casino.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ

KYC включает трёхуровневую систему проверки, основанную на рисках и активности пользователя.

2.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Проводится после регистрации или при необходимости подтверждения возраста.

Запрашиваются:
— документ государственного образца (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
— selfie или видеозапись (при необходимости подтверждения подлинности);
— дата рождения (подтверждение 18+ или иного возраста, требуемого законом).

Права и ограничения:
— доступ к платформе;
— ограниченные лимиты депозитов и выводов;
— отсутствие права на крупные транзакции.

2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Активируется при превышении финансовых лимитов или сомнениях в достоверности данных.

Дополнительно требуются:
— подтверждение адреса (utility bill, банковская выписка, договор аренды, выданные не старше 90 дней);
— проверка платежных методов (фото карты, скрин электронного кошелька);
— проверка геолокации (при несоответствиях IP и документов).

Ограничения снимаются постепенно после успешного прохождения проверок.

2.3. Уровень 3 — Полная верификация (EDD)

Применяется к клиентам с повышенным риском или значительной финансовой активностью.

Дополнительно требуются документы:
— Source of Funds (SOF) — подтверждение происхождения средств:
справки с работы, налоговые отчёты, банковские выписки, договоры продажи имущества;
— Source of Wealth (SOW) — подтверждение благосостояния;
— нотариально заверенные документы (при необходимости);
— дополнительная видео-верификация.

EDD применяется к:
— PEP (политически значимые лица);
— клиентам из стран высокого риска FATF;
— клиентам с аномальной транзакционной активностью.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Принимаются:
— национальный паспорт;
— ID-карта;
— водительские права;
— вид на жительство.

Требования:
— документ должен быть действителен;
— данные должны быть четко видны;
— цветная фотография;
— отсутствие редактирования изображения.

3.2. Подтверждение адреса

Документы, подтверждающие адрес:
— счета за коммунальные услуги;
— выписки банка;
— налоговые извещения;
— официальные письма государственных органов.

Документ должен быть не старше 90 дней.

3.3. Подтверждение источника средств

— зарплатные документы;
— банковские отчёты;
— выписки со счетов;
— документы об аренде или продаже имущества;
— дивиденды.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Используется при EDD:
— отчеты о финансовой деятельности;
— декларации;
— инвестиционные портфели;
— корпоративные документы.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Используются системы:
— AI-фотоанализ;
— OCR-считывание документов;
— проверка подлинности документов;
— geo-IP matching;
— AML санкционные базы: OFAC, UN, EU, UK HMT.

4.2. Ручная проверка

Выполняется сертифицированными KYC-специалистами в случаях:
— несоответствие данных;
— подозрения на подделку;
— необходимость дополнительной экспертной оценки.

4.3. Видео-верификация

Может проводиться при EDD или сомнениях в подлинности документов.

4.4. Биометрическая аутентификация

Используется для предотвращения подмены личности:
— сопоставление фото профиля и документа;
— проверка «живости» (liveness check).

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Проверяется возраст и базовая идентификация.

5.2. При первом выводе средств

KYC обязательно до вывода любых сумм.

5.3. При достижении финансовых лимитов

Правила соответствуют AML/CTF:
— крупные транзакции;
— изменение поведения игрока.

5.4. Периодическая ре-верификация

Проводится:
— каждые 12–36 месяцев (в зависимости от уровня риска);
— при значительных изменениях данных;
— при подозрительных действиях.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

Оператор вправе отказать, если Пользователь:
— предоставляет поддельные документы;
— отказывается завершить проверку;
— использует чужие или недействительные документы;
— предоставляет противоречивую информацию.

6.2. Последствия

— блокировка аккаунта;
— заморозка средств до выяснения обстоятельств;
— сообщение в соответствующие органы (при AML рисках).

6.3. Процедура апелляции

Пользователь может запросить повторную проверку, предоставив новые документы или объяснения.